Калифорнийская биткоин-платформа Swan Bitcoin предупредила пользователей по электронной почте о бессрочной блокировке за прямое использование криптомиксеров. Компания обвинила регулирующие органы США.
Hung in there w all the @SwanBitcoin partner issues but some lines can’t be crossed. Further support of Swan financially only supports chain surveillance and policies in direct conflict with Bitcoin and bitcoiners. @coryklippsten @SamouraiWallet @sethforprivacy @ODELL pic.twitter.com/UUAwNlhoWq
— wim (@WimTweets) November 11, 2023
Начало конца?
В фирме сослались на то, что банковские и кастодиальные партнеры Swan «больше не будут обслуживать клиентов, которые напрямую взаимодействуют с сервисами смешивания биткоинов вроде Wasabi, Samourai и другими аналогичными платформами».
Внесение депозита или снятие средств с подобных площадок может привести к полному закрытию учетной записи на Swan со стороны финансовых управляющих.
По словам представителей платформы, банки и депозитарии изменили свою политику на основе новых правил Сети по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Министерства финансов США (FinCEN). В октябре ведомство предложило приравнять криптовалютные миксеры к «центрам отмывания денег», которые угрожают национальной безопасности.
Recently we announced that some of the banks and qualified custodians that Swan works with have been freezing or terminating accounts involved in mixing Bitcoin. Today I’d like to help the industry get perspective on what’s going on, and what steps we are taking to do the right…
— Yan | swan.com (@skwp) November 11, 2023
«Мы считаем, что миксеры — это нормально, конфиденциальность — не преступление, а использование несмешанных биткоинов похоже на то, что вы приносите всю свою зарплату в продуктовый магазин для оплаты яблока. Люди должны иметь абсолютное право обменивать эту зарплату на отдельные купюры, прежде чем тратить ее, дабы не раскрывать размер дохода клерку», — пояснил Притцкер.
Топ-менеджер добавил, что подобное поведение банков «ожидаемо и очевидно», поскольку учреждения не хотят выполнять дополнительную работу по доказательству своей невиновности в случае реальных инцидентов отмывания денег.
По словам Притцкера, последние два года Swan сосредотачивалась на создании собственной и независимой финансовой инфраструктуры. Однако, чтобы принимать оплату в долларах США, компания должна иметь лицензию MSB.
При этом все подобные учреждения должны соблюдать правила FinCEN, FATF и других неизбираемых органов власти. Даже лица, осуществляющие обмен валют через P2P-сервисы, попадают под эту категорию, подчеркнул технический директор.
Лицензированные финансовые организации обязаны составлять отчеты о подозрительной деятельности, которые требует Закон о банковской тайне 1970-х годов.
«Эти отчеты подаются банками без разбора, поскольку для них лучший вариант — подать документ в целях защиты, а не отложить его и столкнуться со штрафами. Мы считаем, что это является нарушением Четвертой поправки, предлагающим правительству возможность проводить необоснованные обыски и аресты законопослушных американских граждан», — заявил соучредитель Swan.
Поскольку биткоин до сих пор плохо понимают в Вашингтоне и средствах массовой информации, он легко становится «козлом отпущения за недостатки системы, позволяющей остановить большинство реальных финансовых преступлений», пояснил Притцкер.
Используя эту ситуацию чиновники США протолкнули законопроект, который ограничивает использование цифровых активов и позволяет правительству вести надзор за большинством транзакций.
Представитель торговой платформы уточнил, что новое правило от FinCEN не квалифицирует смешивание криптовалют как преступление, однако требует гораздо большего объема отчетности.
Для борьбы с подобными законами Притцкер предложил обучать сообщество «принципам самообороны и конфиденциальности». Он пообещал «продолжить давление на отрасль», чтобы уменьшить объем KYC-данных, необходимых для открытия счетов на Swan.
Соучредитель платформы также посоветовал признать зависимость индустрии от банковского сектора:
«Чтобы дать отпор давлению со стороны банков, необходим большой выбор финансовых учреждений, готовых вести бизнес с биткоин-компаниями».
Кроме того, Притцкер заявил о необходимости создания профильных государственных институтов и продвижения в правительстве сторонников криптовалют.
Напомним, в мае 2022 года Минфин США внес в санкционный список миксер Blender.io и связанные с ним биткоин- и Ethereum-адреса. Ведомство утверждает, что сервис помогал отмывать средства, похищенные северокорейскими хакерами, и предположительно был причастен к атакам программ-вымогателей.
8 августа того же года под санкции США попал миксер Tornado Cash по подозрению в отмывании свыше $7 млрд в криптовалютах. Услугами сервиса пользовалась в том числе северокорейская хакерская группировка Lazarus Group.